- الإعلانات -

كل ما تحتاج لمعرفته حول أنواع صناديق الاستثمار

0 50

- الإعلانات -

إذا كنت مستثمرًا لأول مرة أو تريد ببساطة إدارة محفظتك بشكل احترافي ، فعليك اختيار الصناديق المشتركة. أنها تسمح لك بتجميع أموالك لمجموعة متنوعة من الأوراق المالية. تزودك الصناديق المشتركة بالخبرة والتنويع والسيولة والقدرة على إدارة التضخم. هناك مجموعة متنوعة من الصناديق المشتركة المتاحة. ومع ذلك ، يمكن تقسيمها على نطاق واسع إلى الفئات الرئيسية الثلاث التالية:

صناديق الأسهم

تستثمر هذه الصناديق في أسهم مجموعة متنوعة من الصناعات أو قد تركز على قطاع صناعي معين. الهدف من هذه الصناديق هو نمو رأس المال على المدى الطويل. في الواقع ، بموجب هذه المخططات ، تصبح مالكًا جزئيًا لكل ورقة مالية في محفظتك. تحمل هذه الأموال مخاطر عالية بسبب تقلبات سوق الأوراق المالية ولكن يمكن أن توفر أيضًا عوائد كبيرة بمرور الوقت.

صناديق الدخل الثابت

تستثمر هذه الصناديق في الأوراق المالية مثل السندات والذهب. الهدف من هذه الصناديق هو تزويد المستثمر بدخل ثابت وحالي. يمكن اعتبار السندات كقروض يكون فيها المستثمر هو المُقرض والمنظمة هي المدين. تستثمر الصناديق المذهبة في الأوراق المالية الحكومية ، وبالتالي فهي أكثر أمانًا من السندات. تعتبر صناديق الدخل الثابت أقل تقلبًا من صناديق الأسهم وهي أقل عرضة للمخاطر. إنها توفر فقط عوائد معتدلة ، ولكنها تضمن سلامة رأس المال.

- الإعلانات -

تستثمر صناديق السندات الديناميكية فقط في أدوات الدخل الثابت. يدير مدير الصندوق بنشاط مدة المحفظة لهذه الصناديق ، بناءً على توقعاته لسعر الفائدة. تساعد هذه المرونة على حماية المستثمر من تقلبات السوق.

- الإعلانات -

تمويل لسوق المال

تستثمر هذه الصناديق في أدوات الدين قصيرة الأجل. أهداف هذه الصناديق هي الحفاظ على رأس المال والدخل. العائدات ليست كبيرة مقارنة بأنواع أخرى من الصناديق المشتركة. ومع ذلك ، يمكنهم كسب حوالي ضعف المبلغ الذي يحصل عليه حساب التوفير العادي. بالإضافة إلى ذلك ، هناك القليل من المخاطر التي ينطوي عليها الأمر ولن تحتاج إلى القلق بشأن فقدان المبلغ الأساسي. لديهم أيضا سيولة عالية. بشكل عام ، هذه الصناديق مثالية للمستثمر الحذر.

الأموال المتوازنة لها هدف مشترك يتمثل في توفير مصدر دخل حالي بالإضافة إلى نمو رأس المال على المدى الطويل. تستثمر هذه الصناديق عمومًا حوالي 40٪ في الدخل الثابت و 60٪ في الأسهم. هذا التنويع الإضافي يساعد على زيادة انتشار المخاطر.

تتشابه خطط التأمين المرتبطة بالوحدات مع الصناديق المشتركة. ومع ذلك ، فهي تجمع بين مزايا التأمين والاستثمارات. يتم توفير مثل هذه الخطط من قبل شركات التأمين وتسمح لك باستثمار جزء من اقساطك في أنواع مختلفة من الصناديق. كما أنها تتباهى بمزايا ضريبية بموجب القسم 80 ج. ومع ذلك ، فإن ULIPs لديها سيولة محدودة لأنها تتطلب منك الاستمرار في الاستثمار لفترة محددة من السياسة

 

- الإعلانات -

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.